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Revisão de Capital One Investing (anteriormente ShareBuilder) 2018.
A Capital One expandiu seus serviços bancários e financeiros de varejo com uma plataforma de corretagem on-line fácil de usar para o investidor autônomo.
Avaliação geral.
Capital One Investing (Anteriormente ShareBuilder) Fatos Rápidos.
A Capital One pode ser mais conhecida por sua linha de cartões de crédito e comerciais onipresentes ("O que está em sua carteira?"), Mas também cresceu por meio de aquisições em uma central global de serviços bancários e financeiros. Em 2012, a Capital One comprou a ING Direct, incluindo sua corretora on-line popular, ShareBuilder (R), que posteriormente renomeou a Capital One Investing.
Produtos & amp; Honorários.
A Capital One Investing oferece aos clientes acesso a ações, ETFs, opções e fundos de investimento dos EUA. O preço está na extremidade superior em comparação com seus pares, com negociações de ações de US $ 6,95 e ordens de fundos mútuos de US $ 19,95. Os criadores de ações, ETFs e fundos mútuos podem ajudá-lo a encontrar os investimentos que melhor atendam aos seus critérios. Você também pode usar a ferramenta PortfolioBuilder para personalizar um portfólio de ETFs para suas metas e perfil de risco. O que você não encontrará aqui é o acesso a títulos ou outros mercados de renda fixa, forex, futuros ou CFDs.
* $ 3,95 são negociados quando parte do Plano de Investimento do ShareBuilder.
Capital One Investing é um membro da FINRA e SIPC, por isso é uma casa de investimento regulamentado. A marca da Capital One possui um alto grau de reconhecimento e confiança, e a empresa possui presença nacional, com centenas de agências bancárias.
O que você precisa saber.
Capital One é um nome familiar com uma sólida reputação e a confiança associada à sua marca é valiosa. Você pode ter certeza de que suas contas estão seguras e sua privacidade é respeitada.
Características especiais.
Existem algumas características especiais que dão ao Capital One Investing uma vantagem contra a concorrência. Por exemplo, você pode financiar sua conta até US $ 5.000 por dia a partir de suas contas bancárias do Capital One vinculadas, de forma instantânea e gratuita, através do Financiamento Express. A ferramenta ShareBuilder permite que você configure um plano de investimento automático recorrente, e a ferramenta PortfolioBuilder pode ajudá-lo a criar um portfólio de ETFs que atenda às suas metas de longo prazo.
O que você precisa saber.
A Capital One possui algumas ferramentas únicas e úteis que os investidores iniciantes e intermediários podem se beneficiar. Configurar um plano de investimento recorrente é fácil com a ferramenta ShareBuilder, e esses negócios automatizados custarão uma redução de US $ 3,95 cada. O PortfolioBuilder permite que você crie uma cesta personalizada de ETFs. A ferramenta "E se eu tivesse investido" é uma ótima maneira de aprender com seus erros de negociação e ver quanto mais (ou menos) seu portfólio valeria se você tivesse feito as coisas de maneira diferente. Se você preferir que alguém faça suas decisões de investimento, as Carteiras Gerenciadas do Capital One Advisors podem ser para você. O saldo mínimo é de US $ 25.000, e as taxas começam em 0,9% ao ano, o que é um pouco caro em comparação com outros serviços, como os robo-assessores.
Experiência na área de trabalho.
A Capital One Investing baseia-se inteiramente em sua experiência de área de trabalho para negociação, pesquisa e gerenciamento de contas - sem uma plataforma de negociação dedicada, como outros corretores on-line, estão adicionando ao seu kit de ferramentas. Ainda assim, a experiência na web é intuitiva e fácil de navegar.
O layout de corretagem on-line tradicional da Capital One Investing é limpo e simples de usar, com uma interface comercial e menus intuitivos. É especialmente conveniente se você também é um cliente bancário da Capital One porque você pode usar a mesma plataforma baseada na web para suas contas bancárias e de investimento e mover dinheiro entre eles.
A plataforma básica do site é tudo o que você obtém: a Capital One não possui uma plataforma de negociação profissional dedicada, que os comerciantes mais avançados podem preferir e alguns outros provedores oferecem. A segurança também pode ser um problema. O site solicita um código único para a verificação da conta, mas não possui outras medidas de segurança adicionais para o login na web.
Experiência móvel.
O aplicativo móvel Capital One Investing está disponível para iOS e Android. O aplicativo é fácil de instalar e pode ser usado para monitorar mercados ou obter notícias do mercado sem precisar fazer login. O aplicativo permite negociar, monitorar seu portfólio e transferir fundos - mas não possui várias ferramentas importantes que você esperaria para encontrar em um aplicativo de negociação. O aplicativo recebe avaliações de usuários muito baixas nas lojas do iTunes e do Google Play.
O aplicativo móvel da Capital One Investing é fácil de usar em tempo real e até oferece algumas funcionalidades mesmo quando você não está conectado. Você pode gerenciar suas contas e transferir fundos para dentro e para fora usando o aplicativo.
Assim como na plataforma de desktop da Capital One Investing, o aplicativo móvel também está ausente em algumas funcionalidades comuns de aplicativos móveis, como ferramentas de gráficos, screeners e alertas.
Suporte ao cliente.
O serviço ao cliente está disponível por telefone, bate-papo ao vivo ou e-mail (por meio de um formulário), de segunda a sexta-feira das 8h às 9h. Hora do leste, mas a ajuda do telefone ao vivo não está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. Não existe uma linha dedicada para deficientes auditivos e você não pode obter ajuda pessoalmente, mas, no lado positivo, a Capital One parece ser responsiva às consultas dos clientes em suas contas de mídia social.
O que você precisa saber.
O serviço ao cliente da Capital One Investing parece ser receptivo, receptivo e amigável - acessível por telefone, formulário de e-mail, bate-papo ao vivo ou por meio de twitteamento para o controle de mídia social.
Pesquisa & amp; Intuições.
A Capital One Investing possui as ferramentas de pesquisa que você esperaria de uma plataforma auto-orientada com foco em seleção de investimentos e construção de carteira em oposição a indicadores de curto prazo gerados por análises fundamentais ou técnicas.
A Capital One Investing criou algumas ferramentas exclusivas que você não encontrará em nenhum outro lugar. Suas ferramentas de pesquisa são adaptadas para o investidor estratégico de longo prazo, e não para os corretores de dia de curto prazo. A Capital One também fornece pesquisas úteis de terceiros, incluindo relatórios de analistas e classificações de parceiros como Morningstar, Sabrient, The Street e Markit On Demand.
A plataforma Capital One Investing não foi projetada para técnicos. Sua análise técnica é básica e você não encontrará sinais ou reconhecimento de padrões. Os analistas fundamentais também podem se decepcionar com a falta de índices financeiros pré-calculados. Enquanto alguns de seus concorrentes estão integrando indicadores de sentimento das mídias sociais como o Twitter, a Capital One ainda não deu esse passo.
Os recursos educacionais que a Capital One Investing oferece são um pouco insuficientes. O Centro de Conhecimento possui artigos de instrução, mas não há vídeos educacionais, webinars ou outros recursos mais interativos que você encontrará em outro lugar.
O que você precisa saber.
Capital One Investing está atrasado na competição em seu conjunto de recursos educacionais, que se limita a artigos de texto e falta de vídeos e webinars. Além disso, não há acompanhamento de progresso ou sala de aula em linha para ajudá-lo a avaliar seu conhecimento. Ainda assim, você encontrará um bom número de artigos que você pode filtrar por tópico ou por nível de habilidade.
O setor bancário é onde o Capital One brilha, e os clientes com contas bancárias ou cartões de crédito Capital One terão fácil acesso para financiar contas, consolidar extratos e visualizar detalhes de contas em um único lugar on-line.
O que você precisa saber.
Os clientes Capital One podem desfrutar de uma experiência integrada para suas necessidades bancárias e de investimento. As transferências de contas são diretas, sem necessidade de esperar dias para que o dinheiro seja limpo. Com uma conta de investimento, você terá serviço de cheque e débito gratuito, além de poder pagar seus saldos de cartão de crédito Capital One com dinheiro da sua conta de corretagem. Além disso, você pode consolidar suas declarações para reduzir a papelada. Se você é um ex-cliente ING ou ING Direct, também poderá vincular suas contas à Capital One Investing.
Bottom Line.
A Capital One Investing oferece uma plataforma de corretagem autodirigida que é fácil de navegar. É mais adequado para iniciantes, investidores de longo prazo e clientes existentes dos serviços bancários da Capital One. Há uma abundância de ferramentas de pesquisa e investimento adaptadas ao investidor estratégico de longo prazo que quer, por exemplo, economizar para aposentadoria. Como a Capital One carece de sua própria plataforma de negociação profissional, no entanto, investidores mais avançados ou ativos podem considerá-la imprópria para operações diárias e análises técnicas. A plataforma também carece da profundidade e variedade de recursos educacionais encontrados em outros lugares. O preço da Capital One não é barato, mas se você não estiver negociando com freqüência, você provavelmente não notará - e se você estabelecer um plano de investimento regular, você será elegível para comissões reduzidas.
Adam formou-se pela Cornell University em 2001 e obteve seu mestrado em economia pela New School for Social Research em Nova York. Ele também é um titular de CFA. Adam tem um grande interesse nos mercados financeiros, na economia, no valor da administração prudente do dinheiro e no desejo real de educar e ajudar os outros a obter sucesso financeiro. Ele começou sua carreira profissional como operador de mercado em opções listadas no Chicago Mercantile Exchange, onde ganhou o extenso conhecimento e experiência que ele carrega com ele hoje. Com mais de uma dúzia de anos de experiência no mercado financeiro, Adam adota uma abordagem analítica para os mercados financeiros. Um entusiasta ao ar livre, Adam gosta de esqui, golfe, camping e amores para viajar. Ele também gosta de cozinhar e vinhos finos. Adam reside em Rockland County, NY, onde ele mora com sua esposa e filho.

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Saldo negativo do exercício de opções automáticas. O que fazer?
Eu tenho uma conta com ShareBuilder e recentemente comprei algumas opções de chamadas, que acabaram ITM profunda (no dinheiro). Tentei fechar as opções muito perto de quando o mercado estava prestes a fechar (mas a ordem foi emitida); no entanto, o ShareBuilder exerceu automaticamente as opções para mim, uma vez que o Pedido de Mercado para fechar as opções não passou. Como eu não tinha dinheiro, agora tenho um saldo em caixa negativo. Quais são as opções disponíveis para mim neste momento?
Posso vender as ações que foram compradas das opções no próximo dia de negociação para tratar do saldo de caixa negativo que resultou do exercício automático? Isso será uma violação do Regulamento T?
Infelizmente, sem vender as ações que foram exercidas a partir das opções, sinto que minha única alternativa seria canalizar dinheiro de vários lugares para a minha conta do ShareBuilder e liquidar a maioria das minhas outras ações.
ShareBuilder me permitiu vender as ações que foram compradas no exercício automático, mas minha conta agora está "restrita" - eu só posso negociar com fundos "resolvidos". A pessoa de apoio com quem falei também explicou que, se isso acontecer com muita frequência (sem esclarecimentos sobre o que é considerado frequentemente), então eu vou perder o privilégio de negociar opções. Se eu não tivesse vendido as ações imediatamente, um corretor teria logado na minha conta, e as ações não liquidadas não estavam limitadas às que foram compradas nas opções.
As exercicios automáticos podem ser extremamente arriscados, e quanto mais próximo do dinheiro as opções são, mais arriscadas são suas ações.
É improvável que a conta inteira tenha uma participação negativa, uma vez que um corretor responsável faria forçosamente todas as posições e prosseguir com o detentor do saldo da dívida para reduzir o risco de solvência. Como o corretor exerce automaticamente uma opção próxima ao dinheiro, sua política de solvência já é arriscada.
Independentemente de haver patrimônio negativo ou simplesmente um passivo, o curso de ação menos arriscado é vender o suficiente do subjacente para satisfazer o empréstimo fechando todas as outras posições, se necessário, o mais rápido possível.
Se houver um patrimônio líquido negativo depois de tentar satisfazer o empréstimo, a conta precisará ser financiada para o saldo do empréstimo para pagar as compras do subjacente para satisfazer plenamente o empréstimo.
Uma vez que o subjacente pode se mover de forma a aumentar esse empréstimo, a conta também deve ser financiada o mais rápido possível, se necessário.
Para as opções de dinheiro exercido, uma chamada se transforma em um subjacente longo na margem, enquanto uma colocação se transforma em um subjacente curto.
A próxima decisão deve basear-se na seleção de risco e posição. Primeiro, se a posição não for mais atraente, ela deve ser fechada. Uma vez que está no fundo do dinheiro, simplesmente fechar a exposição ao subjacente deve extinguir o passivo, pois o caixa não é rentável, portanto, o dinheiro recebido do fechamento da posição reembolsará qualquer dívida de margem.
Se a posição no subjacente ainda for atrativa, o passivo deve ser gerenciado de acordo com a política de responsabilidade de um e, claro, com os limites da margem.
Em uma conta de margem, fechando as posições subjacentes no mesmo dia em que o exercício só será considerado um dia comercial. Se as posições forem fechadas em qualquer dia útil após o exercício, não haverá penalidade ou restrição.
Embora isso seja possível, muitos corretores forçam uma atualização para uma conta de margem e o Contrato de conta de opções do ShareBuilder parece ambíguo, mas sua página de negociação de opções implica a atualização.
Em uma conta em dinheiro, as ações não são margináveis, portanto, qualquer margem acionará uma chamada de margem. Se a dívida de margem não desencadeou uma chamada de margem, é improvável que seja uma conta de caixa, uma vez que a margem de qualquer título em uma conta de caixa, exceto algumas operações de opções, é de 100%.
As acções são convertíveis em dinheiro presumivelmente na oferta, pelo que durante um exercício de compra o corretor ou o corretor paga o dinheiro pelo subjacente ao preço de exercício, e qualquer défice é financiado com dívida, portanto o subjacente pode ser vendido para satisfazer essa dívida ou vendido por dinheiro como normalmente faria.
Para antecipar-se a um exercício forçado como detentor de uma chamada, pode-se encurtar o subjacente, mas isso será mais caro e, provavelmente, nenhum corretor permite encurtar a caixa por causa de seu uso pretendido para burlar os impostos sobre ganhos de capital por fraude. A maneira menos dispendiosa de trocar as posições de opções é fechá-las em vez de receber a entrega.

Revisão do ShareBuilder.
ShareBuilder foi fundada em 1996, operando sob o nome de NetStock Direct. A corretora logo começou a exigir a atenção de praticamente qualquer um que negociou on-line, tornando sua aquisição pelo ING Direct em 2007 bastante inevitável. O negócio, avaliado em US $ 220 milhões, permitiu que o ShareBuilder entrasse na extensa lista de clientes do ING Group, abrindo o serviço para os principais investidores pela primeira vez. No início de 2012, o ING Bank (e subsequentemente o ShareBuilder) foram adquiridos pela Capital One Financial Corporation.
Como nem o Capital One nem o ING Group se concentram no mercado de negociação de opções, a corretora ficou atrás de seus concorrentes em alguns departamentos e, infelizmente, o serviço ao cliente é um deles. A corretora não oferece Live Chat, endereço postal ou número de fax, linhas de comunicação que se tornaram bastante padronizadas para o setor.
Embora os métodos em que você possa contatá-los podem ser limitados, a qualidade do serviço que você recebe quando você precisa deles é de um bom nível. Os e-mails geralmente são respondidos em um dia útil e os telefones são respondidos em segundos, assim que você passa pelo sistema de seleção de menu automatizado muito familiar. Todos os funcionários que encontramos foram prestativos, simpáticos e educados.
Um motivo de preocupação que tivemos foi a falta distinta de instalações educacionais disponibilizadas aos comerciantes. Enquanto você vai encontrar tutoriais em vídeo e FAQs em todo o site eles são mal estruturados e ensinam pouco além de como usar sua plataforma específica, o que é uma pena, considerando o seu potencial para atrair um público mais mainstream.
Novamente, isso poderia ter sido executado melhor. A plataforma em si é visualmente agradável, fácil de navegar e não particularmente complexa. Você pode colocar trocas de opções básicas em alguns cliques e estar no seu caminho. Os problemas começam quando você deseja colocar alguns negócios técnicos, que o sistema nem sequer tenta acomodar. Há muito pouco no campo das ferramentas de pesquisa disponíveis, exceto o que só pode ser descrito como um feed RSS glorificado dos grandes recursos de notícias financeiras, como Reuters e MarketWatch.
Versões móveis da plataforma estão disponíveis, mas não oferecem nada que realmente quebre o molde. Se você não tiver um iPhone ou um Android móvel, há uma versão do navegador da Web disponível para você.
Embora dificilmente inovador neste departamento, eles oferecem taxas relativamente competitivas. Os negócios de opções custam US $ 9,95 com um adicional de US $ 1,25 por contrato ou, caso você opte por comprar em seu "Programa de Vantagens" por US $ 12 por mês, US $ 7,95 mais US $ 0,75 por contrato. A opção é um toque agradável e um modelo que raramente vemos em uso na indústria, o que é uma pena, pois funciona bem para todos os envolvidos.
Embora não possamos realmente nos referir a eles como negociações "auxiliares de corretores", qualquer negócio feito por telefone irá ajudá-lo a retornar apenas um valor de $ 20. O exercício e a atribuição são de US $ 30, a menos que utilizem os seus negócios automáticos, com uma redução de US $ 20. A grande vantagem de lidar com o credor principal é que todas as retiradas e transferências de fundos são gratuitas, algo que não vemos muito.
Há muito potencial aqui, mas, infelizmente, parece que o Grupo ING negligenciou o negócio durante seus 5 anos de propriedade. Naquele tempo, perdeu seu caminho, um pouco. O suporte é baseado em e-mail e telefone, que são mais lentos ou mais intensivos em recursos do que um sistema de bate-papo ao vivo, que também provou ser preferido pela maioria dos usuários.
A plataforma é simplista demais para qualquer operador sério usar diariamente, mas será mais do que suficiente para investidores de baixo volume que tendem a se concentrar no longo prazo, o que é ótimo porque é exatamente isso que seus planos de preços funcionam melhor para .

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Sharebuilder.
Negociação e taxas de conta.
O Sharebuilder cobra uma taxa fixa de negociação de ações de US $ 6,95. Esta taxa é, em média, com outras corretoras online.
Além de negócios auto-executados, a empresa oferece negociações com corretoras a uma taxa de US $ 19,95 por negociação para aqueles que desejam mais orientação com suas execuções comerciais.
Encontre um corretor online.
Valores disponíveis.
Tipos de conta.
Taxas de conta.
Clique aqui para ver uma lista pré-triada de corretores sem taxas de manutenção & gt; & gt;
O Sharebuilder estrutura suas opções de negociação com uma taxa básica cobrada em conjunto com uma taxa por contrato de opções. A taxa básica de comercialização é de US $ 6,95 USD, que é, em média, com a taxa cobrada por outros corretores on-line, e a taxa cobrada por contrato é de US $ 0,75 USD. Portanto, o valor total que você seria cobrado por completar um contrato de 10 contratos de opções seria de US $ 14,45.
Fundos mútuos.
O Sharebuilder oferece opções de investimento em fundos mútuos.
Quando aplicável, o Sharebuilder cobra uma taxa de transação de US $ 19,95 USD na rede em fundos de investimento sem custo. Esta taxa é, em média, cobrada por outros corretores on-line.
Outros valores mobiliários.
O Sharebuilder oferece opções de investimento em fundos mútuos.
Quando aplicável, o Sharebuilder cobra uma taxa de transação de US $ 19,95 USD na rede em fundos de investimento sem custo. Esta taxa é, em média, cobrada por outros corretores on-line.
Sharebuilder oferece aos investidores a chance de investir em títulos corporativos, tesouraria e títulos municipais.
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Promoções no Sharebuilder.
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Visão geral.
A plataforma de negociação on-line do Sharebuilder oferece cotações e gráficos de transmissão, pedidos de parada e condicional, pesquisa de investimento independente, análise de desempenho de portfólio e alertas de conta. Em termos de gráficos, a empresa fornece opções básicas para comerciantes.
Além disso, o corretor desenvolve e mantém uma solução de aplicativo móvel para sistemas operacionais iOS e Android.
Gráfico.
Elementos adicionais da plataforma.
Os corretores on-line podem oferecer uma grande variedade de recursos da plataforma. Se você não encontrou o que você está procurando para verificar a página inicial do Online Brokers, onde você pode classificar e filtrar corretores com base em múltiplos critérios exclusivos.
usando critérios personalizados >>
Ferramentas e tarifas avançadas.
O Sharebuilder oferece as seguintes ferramentas de negociação avançadas: negociação automatizada, backtesting de portfólio, análise de gráficos técnicos, negociação de estoque de horas estendidas e ordens complexas.
Ferramentas avançadas.
Clique aqui para classificar e filtrar os corretores on-line com base nas opções de negociação disponíveis & gt; & gt;
O Credio é um site de finanças que usa a tecnologia semântica da Graphiq para fornecer insights profundos através de artigos orientados por dados, visualizações e ferramentas de pesquisa.
Informação de contato.
Ainda está procurando o corretor certo para você? O site do Credio's Online Brokers contém todos os 45 corretores, com opções para classificar e filtrar por classificação inteligente, depósito mínimo, taxa de negociação e promoções atuais. Por exemplo, você pode clicar no botão abaixo para visualizar corretores on-line sem depósito mínimo ou definir o filtro para critérios específicos mais avançados.

Capital One Investing Review.
O Capital One Investing é um ótimo ajuste para investidores que procuram planos de investimento automáticos e clientes da Capital One 360. Ele também oferece aos investidores ocasionais uma maneira fácil de pesquisar e comercializar.
Por Blain Reinkensmeyer / 21 de fevereiro de 2017 / Atualizado: 29 de janeiro de 2018.
Secções de revisão:
A Capital One Investing começou como ShareBuilder em 1996 (a Capital One adquiriu o ShareBuilder em 2011) com o objetivo de tornar o investimento acessível e fácil. Hoje, em 2017, o Capital One Investing continua a prosperar, graças aos seus investimentos automáticos, atendimento ao cliente agradável e site limpo.
Comissões e taxas.
Capital One Investing é o único intermediário a oferecer a seus clientes uma taxa separada para aproveitar os investimentos automáticos com desconto.
Sob a estrutura de comissão básica da corretora, as ações ordinárias custam US $ 6,95, as negociações de opções são de US $ 6,95 acrescidas de US $ 0,75 por contrato (as opções complexas, multi-legged não são suportadas) e os investimentos automáticos são de US $ 3,95 cada.
Onde o Capital One Investing surge em grande parte é com os seus investimentos automáticos (também conhecido como o Plano ShareBuilder), que oferece aos clientes a capacidade de comprar automaticamente ações de ações, ETFs ou fundos mútuos selecionados por mês (todos os investimentos automáticos acontece às terças).
Em comparação com os corretores de grandes nomes, como a TD Ameritrade, a ETRADE, a Scottrade e a Fidelity Investments, o Capital One Investing é menos dispendioso. No entanto, em comparação com outros corretores de desconto, como OptionsHouse, TradeKing, e similares, o Capital One Investing é mais caro.
Onde o Capital One Investing surge em grande parte é com os seus investimentos automáticos (também conhecido como o Plano ShareBuilder), que oferece aos clientes a capacidade de comprar automaticamente ações de ações, ETFs ou fundos mútuos selecionados por mês (todos os investimentos automáticos acontece às terças). É essa simplicidade que torna o Capital One Investing tão atraente para os investidores que desejam "definir e esquecer" com seus IRAs.
Serviço ao cliente.
O serviço de atendimento ao cliente da Capital One Investing foi consistentemente uma experiência agradável, e ficamos impressionados. Os representantes quase sempre eram entusiasmados, profissionais e úteis. Estávamos em espera por mais de um minuto menos de 20% do tempo e os representantes estavam claramente bem treinados, sempre certificando-se de concluir todas as chamadas em uma nota de encerramento quente.
Ao lado do telefone, o suporte por e-mail produziu experiências principalmente positivas. A única desvantagem real para o suporte por e-mail do Capital One Investing foi o tempo de resposta, que levou em média mais de dois dias úteis.
O suporte ao bate-papo ao vivo teve resultados semelhantes. Tivemos uma pontuação de teste perfeita, e todas, exceto uma, foram conectadas a um representante dentro de um minuto. Nosso tempo de espera mais longo foi pouco menos de 12 minutos.
No final, o Capital One Investing teve mais destaques do que lowlights em geral; No entanto, em comparação com o resto da indústria, o corretor terminou no meio do pacote.
Fácil de usar.
A estrela brilhante no arsenal da Capital One Investing é a facilidade de uso do site. Tudo, desde a navegação até a colocação de negócios e a realização de pesquisas, é uma experiência sem esforço.
A estrela brilhante no arsenal da Capital One Investing é a facilidade de uso do site. Tudo, desde a navegação até a colocação de negócios e a realização de pesquisas, é uma experiência sem esforço. O site possui um design muito limpo, e é claro que o Capital One Investing leva seu tempo antes de lançar algo novo para garantir uma experiência de usuário de alto nível.
Se houver uma recomendação que eu fizesse para o Capital One Investing em 2016, seria criar um painel de controle personalizável para que os clientes substituíssem a atual página geral da Visão geral das Minhas contas.
Para pesquisa, encontrei a cobertura da Capital One Investing sobre ações, ETFs e fundos de investimento para ser muito forte, graças ao uso que eles fizeram da Morningstar como seu principal provedor. Embora o corretor apoie propositadamente pouco mais de 1.000 fundos mútuos para negociação (foco na qualidade sobre a quantidade), fiquei impressionado com a profundidade da pesquisa fornecida.
Sobre o tema da qualidade em relação à quantidade, o Capital One Investing só oferece fundos sem encargos e sem taxas de transação. Excluir fundos mútuos carregados é uma decisão que eu apoio totalmente, pois inúmeros estudos de dados mostram claramente que não há vantagem de desempenho líquido para pagar taxas mais elevadas. Para ajudar os clientes a tomar uma boa decisão, os clientes podem usar a ferramenta Avaliador do Fundo para analisar qualquer fundo mútuo que desejem e ver alternativas de menor custo.
Fundos de lado, depois de puxar a Apple (AAPL) na área de pesquisa, fiquei satisfeito por ver quatro relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para que possamos ler. Para aprofundar a pesquisa, os clientes têm a capacidade de construir comparações de estoque lado a lado personalizadas e comparar dados fundamentais. O rastreio de idéias de investimento também é uma brisa.
A oferta de pesquisa da Capital One Investing se estende além do controle de negociações potenciais - também inclui carteiras de clientes. As ferramentas de Alocação e Análise de Carteira permitem que os clientes avaliem a alocação, os retornos e, até mesmo, quebrando sua exposição a capital real por fundo. A transparência total no portfólio do cliente não é comumente encontrada com outros corretores.
Plataformas e Ferramentas.
Capital One Investing não oferece uma plataforma de negociação formal ou baseada na web; Em vez disso, depende do seu site. Simplificando, não há nada para que os comerciantes avançados estejam entusiasmados porque os comerciantes ativos não são o mercado-alvo do Capital One Investing.
Dito isto, a Capital One Investing possui várias ferramentas inovadoras para investidores regulares. Usando o PortfolioBuilder, os clientes podem criar seu próprio portfólio diversificado com até oito ETFs, alinhando seu estilo de investimento e metas de longo prazo. Uma vez que um novo portfólio é compilado, ele pode ser comprado e vendido por uma única taxa fixa de US $ 18,95.
O Portfolio Builder é a abordagem do Capital One Investing para a indexação passiva "do-it-yourself". A principal desvantagem do Portfolio Builder é que ele não está totalmente automatizado, ao contrário de um serviço formal de robo-advisor. Apesar do potencial de taxas mais baixas em uma base anualizada, o requisito de seleção manual de fundos e supervisão consciente da carteira são duas desvantagens críticas que não devem ter sido negligenciadas. Por isso, eu recomendaria usar um robo-adviser sobre o PortfolioBuilder. Veja: Best Robo-Advisors 2017.
Outras notas.
No que diz respeito aos investimentos, o Capital One Investing tem uma oferta fraca. As opções complexas não são suportadas, nem os intercâmbios pós-horário ou o curto-circuito.
No entanto, o Capital One Investing, através da Capital One, é a única empresa (ao lado do Bank of America Merrill Edge) a oferecer cartões de crédito, débito e contas de poupança, bem como hipotecas de casas.
No entanto, o Capital One Investing, através da Capital One, é a única empresa (ao lado do Bank of America Merrill Edge) a oferecer cartões de crédito, débito e contas de poupança, bem como hipotecas de casas. Através da Capital One 360, a empresa também oferece suporte ao login universal para clientes para fácil gerenciamento de contas. Mais simplesmente, as sinergias para clientes bancários atuais são generalizadas.
Por fim, em 2016 a Capital One começou formalmente a oferecer serviços de consultoria. Enquanto a StockBrokers ainda não testar serviços de consultoria, para investidores que procuram assessoria e gerenciamento de portfólio profissional, a Capital One Advisors Managed Portfolios é uma opção. O investimento mínimo é de US $ 25.000 e as taxas de administração anuais começam em 0,9%.
Pensamentos de encerramento.
Capital One Investing brilha em sua facilidade de uso; Isso funciona bem na pesquisa e no atendimento ao cliente, mas limita sua oferta de investimentos e ferramentas desejadas pelos comerciantes ativos de ações e opções.
A Capital One Investing deve continuar a prosperar fazendo o que faz melhor: oferecer uma ótima solução para investidores ocasionais e aqueles que procuram investimentos automáticos, além de oferecer aos clientes atuais Capital One 360 ​​uma maneira fácil de acessar os mercados.
Metodologia.
Para a nossa avaliação de estoque em 2017 avaliamos, avaliamos e classificamos dezesseis corretores on-line diferentes ao longo de um período de seis meses. No total, realizamos 349 testes de atendimento ao cliente, reunimos 5.277 pontos de dados e produzimos mais de 40 mil palavras de pesquisa. Como nós testamos.